重大調(diào)整！事關個人存取款
2025-08-11 10:57:37
來源：湖北發(fā)布
中國人民銀行
國家金融監(jiān)督管理總局
中國證監(jiān)會
近日聯(lián)合發(fā)布
《金融機構客戶盡職調(diào)查
和客戶身份資料及交易記錄
保存管理辦法（征求意見稿）》
面向社會公開征求意見
截止日期為9月3日
這份新規(guī)中最引人注目的變化是
取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中
關于個人辦理
單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務
需“了解并登記資金來源或用途”的
硬性要求
圖片
官網(wǎng)截圖
此外
為客戶提供現(xiàn)金匯款
實物貴金屬買賣等業(yè)務
一次性交易金額
超過5萬元的
金融機構仍需開展盡職調(diào)查
并登記客戶身份基本信息
留存客戶有效身份證件
或者其他身份證明文件的
復印件或者影印件
